.st0{fill:#FFFFFF;}

5 Nơi Cho Vay Tiền Theo Hợp Đồng Bảo Hiểm Nhân Thọ 

By  giaidaptaichinh.com

Với mong muốn mang hình thức vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ tiếp cận nhiều khách hàng đang tham gia đóng bảo hiểm nhân thọ, rất nhiều ngân hàng và công ty tài chính đã mở gói vay này với lãi suất và ưu đãi hấp dẫn để thu hút khách hàng. Tuy nhiên, khi có quá nhiều sự lựa chọn, bạn sẽ phân vân không biết đâu mới là nơi uy tín nhất, ưu đãi nhất để thực hiện vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ.

Hãy để giaidaptaichinh là cầu nối, kết nối nhu cầu của bạn đến với Top 5 địa điểm cho vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ uy tín nhất năm 2022.

Nội dung bài viết

Vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ là gì?

vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ là gì?
Vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ
là một hình thức vay tính chấp. Khách hàng không cần phải có tài sản giá trị thế chấp như động sản hay bất động sản. Ngân hàng hoặc công ty tài chính sẽ dựa vào thông tin cá nhân, lịch sử tín dụng và hợp đồng bảo hiểm nhân thọ để xét duyệt hạn mức, lãi suất vay phù hợp.

Hình thức này đang dần được ưa chuộng bởi tính tiện dụng của nó, khách hàng không cần quá nhiều thủ tục rườm rà hay yêu cầu tài sản giá trị đảm bảo. Khách hàng chỉ cần sở hữu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ do chính mình đứng tên có hiệu lực từ 6 tháng trở lên là có thể thực hiện vay một cách dễ dàng.

Điểm danh những ưu điểm không thể chối từ

Khi sử dụng gói vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ khách hàng sẽ được tận hưởng những ưu điểm mà gói vay này mang lại như sau:

  • Không cần thế chấp tài sản hay bất cứ sự bảo lãnh nào từ người thân hay công ty.
  • Thủ tục đơn giản và có thể giải ngân ngay trong ngày.
  • Lãi suất ưu đãi hơn các loại hình vay tính chấp khác.
  • Khoản vay trả góp hàng tháng với lãi được tính theo dư nợ giảm dần.
  • Hạn mức vay và kì hạn cao hơn các hình thức tín chấp khác.
  • Khách hàng có thể tất toán trước hạn bất cứ lúc nào nếu có đủ điều kiện kinh tế.
  • Giá trị hợp đồng bảo hiểm hoàn toàn không bị ảnh hưởng mà còn được ngân hàng bảo vệ trong suốt thời gian vay.

Với những ưu điểm trên, gói vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ sẽ trở thành một công cụ đắc lực giúp bạn tận dụng được lợi ích của bảo hiểm nhân thọ để giải quyết những vấn đề tài chính cấp thiết của bản thân.

Sau đây, hãy cùng điểm lại những cái tên uy tín trên thị trường tài chính cung cấp gói vay tiện dụng này.

Top 5 – Địa điểm cho vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ uy tín nhất 2022

TP Bank Fico

Giới thiệu chung

 Ngân hàng TP Bank chắc hẳn đã quá quen thuộc với khách hàng trong những năm qua, chuyên cung cấp những gói vay tín chấp, thế chấp, huy động vốn chuyện nghiệp. Để phát triển thêm các hình thức vay linh động khác như vay tiền mặt tiêu dùng dựa trên các cơ sở như: lương; CMND và sổ hộ khẩu/GPLX; hoá đơn tiền điện; hợp đồng tín dụng trả góp hay hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, năm 2017 TP Bank thành lập khối tài chính TP Bank Fico.

TP Bank Fico với tên đầy đủ là khối tài chính ngân hàng TMCP Tiên Phong với khao khát được trở thành một tổ chức tài chính cá nhận lớn nhất Việt Nam và mang đến trải nghiệm mới cho khách hàng. TP Bank Fico tiếp cận một tệp khách hàng rộng hơn và đa dạng hơn, cụ thể đã có hơn 10 triệu khách hàng đã đến sử dụng các dịch vụ và hài lòng với những gì TP Bank mang lại.

Đây là một địa chỉ đáng tin cậy để bạn tin tưởng và sử dụng dịch vụ vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, bởi tiềm lực dồi dào, tác phong chuyên nghiệp và những ưu đãi hấp dẫn.

Điều kiện vay

Khách hàng cần đáp ứng những điều kiện sau để thực hiện vay:

  • Khách hàng phải là công dân Việt Nam đang trong độ tuổi lao động từ 20 – 60 tuổi.
  • Có hợp đồng bảo hiểm nhân thọ có hiệu lực ít nhất 1 năm tại thời điểm thực hiện khoản vay.
  • Mức phí đóng bảo hiểm nhân thọ tối thiểu 3 triệu/năm.

Hạn mức – Kỳ hạn vay – Lãi suất vay

  • Hạn mức vay được hỗ trợ có thể lên tới 100 triệu đồng.
  • Kỳ hạn vay tối thiểu 12 tháng đến tối đa 36 tháng tuỳ vào giá trị hợp đồng bảo hiểm nhân thọ.
  • Lãi suất hấp dẫn chỉ từ 1% đến 2.17% tuỳ vào từng khách hàng.

Thủ tục vay

Tất cả giấy tờ cần thiết để hoàn thành hồ sơ vay đều có thể cung cấp trực tuyến dưới dạng hình ảnh hoặc nộp bản sao công chứng tại các điểm giao dịch.

  • CMND/CCCD.
  • Sổ hộ khẩu/ KT3/giấy tạm trú còn hiệu lực.
  • Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ.
  • Phiếu nộp phí bảo hiểm nhân thọ 1 năm gần nhất.

Quy trình vay

Quy trình vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ rất đơn giản và được giải ngân nhanh chóng từ 12 đến 48 tiếng. Đội ngũ tư vấn viên sẽ sẵn sàng tư vấn và hỗ trợ đến quy trình vay được diễn ra suôn sẻ và nhanh nhất. Quy trình gồm 4 bước sau:

  • Bước 1: Đăng kí vay và nhận tư vấn sản phẩm.
  • Bước 2: Lập hồ sơ vay theo chỉ dẫn của nhân viên tư vấn.
  • Bước 3: Xét duyệt và thông báo kết quả xét duyệt.
  • Bước 4: Kí kết hợp đồng cho vay và giải ngân qua hình thức chuyển khoản hoặc nhận tiền mặt.

Shinhan Finance

Giới thiệu chung

Shinhan Finance hay còn gọi là Công ty Tài chính Shinhan Việt Nam là công ty trực thuộc Tập đoàn Shinhan Card (Hàn Quốc) với vốn 100% nước ngoài. Với tiền thân là Công ty Tài chính Prudential Việt Nam, tận dụng kinh nghiệm phát triển dịch vụ cho vay trên thị trường tài chính trong suốt 10 năm cùng với những đổi mới nhờ việc áp dụng công nghệ và tầm nhìn chiến lược để cho ra những sản phẩm tài chính vượt trội phục vụ khách hàng một cách tốt nhất.

Cùng với mạng lưới chi nhánh trải dài khắp cả nước, Shinhan Finance luôn tìm hiểu nhu cầu của khách hàng từ đó khai thác những tiềm năng mang lại sản phẩm tài chính giúp khách hàng nâng cao chất lượng cuộc sống, hiện thực hoá kế hoạch phát triển tài chính cá nhân.

Trong đó, gói vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ cũng là một sản phẩm vay mà Shinhan Finance đang phát triển từ mục đích xây dựng một sản phẩm vay tín chấp dễ tiếp cận và ít rủi ro cho khách hàng.

Điều kiện vay

Để được áp dụng hình thức vay này khách hàng cần đáp ứng những điều kiện như sau:

  • Là công dân Việt Nam độ tuổi từ 21 đến 65 tuổi.
  • Sở hữu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ có hiệu lực trên 1 năm tại thời điểm thực hiện khoản vay.
  • Mức đóng bảo hiểm nhân thọ 1 năm tối thiểu 3 triệu đồng.
  • Có thu nhập ổn định từ 2 năm trở lên từ kinh doanh hoặc lương.

Hạn mức – Kỳ hạn vay – Lãi suất vay

  • Hạn mức vay từ 10 đến 100 triệu đồng tuỳ theo giá trị hợp đồng bảo hiểm nhân thọ.
  • Kỳ hạn vay từ 12 tháng đến 48 tháng tuỳ vào nhu cầu khách hàng.
  • Lãi suất đối với hợp đồng bảo hiểm nhân thọ của Prudential từ 1,05% đến 1,35%/tháng.
  • Lãi suất đối với hợp đồng bảo hiểm nhân thọ ngoài Prudential từ 1,35% đến 1.65%/tháng.

Thủ tục vay

Thủ tục vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ tại Shinhan Finance bao gồm:

  • CMND/CCCD/hộ chiếu còn hiệu lực.
  • Hộ khẩu/KT3/giấy tạm trú còn hiệu lực (bản sao).
  • Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ.
  • Giấy đóng tiền bảo hiểm 2 kỳ gần nhất.
  • Giấy phép kinh doanh (nếu có).

Quy trình vay

Quy trình vay bao gồm những bước sau:

  • Bước 1: Liên hệ và tư vấn. Nhân viên sẽ tư vấn về gói vay, phương thức tính lãi và những hồ sơ cần cung cấp.
  • Bước 2: Chuẩn bị hồ sơ.
  • Bước 3: Xét duyệt hồ sơ và thông báo kết quả đến khách hàng.
  • Bước 4: Kí hợp đồng cho vay và giải ngân theo đề nghị vay vốn.

SHB Finance

Giới thiệu chung

SHB Finance là một công ty tài chính trực thuộc Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội với vốn điều lệ lên đến hơn 1000 tỷ đồng. Cùng với tiềm lực vững chắc, SHB Finance đã xây dựng mạng lưới dịch vụ bao phủ khắp cả nước tập trung cung cấp những sản phẩm tài chính tiêu dùng cho nhóm khách hàng đại chúng có thể dễ dàng tiếp cận nguồn vốn.

SHB Finance nhắm đến những khách hàng có nguồn thu nhập trung bình mong muốn được vay vốn để giải quyết vấn đề tài chính cho tiêu dùng, kinh doanh hay mở rộng nguồn vốn có thể tiếp cận với nhiều hình thức khác nhau như vay theo lương, hoá đơn điện, hộ khẩu và CMND, đặc biệt là vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ với nhiều ưu đãi hấp dẫn.

Điều kiện vay

Hình thức vay này được áp dụng cho khách hàng đáp ứng những điều kiện sau:

  • Khách hàng (hoặc vợ/chồng khách hàng) phải là công dân Việt Nam, độ tuổi từ 20 đến 60 tuổi.
  • Khách hàng là người đứng tên trong hợp đồng bảo hiểm nhân thọ.
  • Không có tiền sử nợ xấu tại bất cứ ngân hàng hay công ty tài chính nào.
  • Mức phí đóng bảo hiểm từ 2 triệu/năm trở lên.

Hạn mức – Kỳ hạn vay – Lãi suất vay

  • Hạn mức vay có thể lên đến 70 triệu đồng.
  • Lãi suất vay ưu đãi chỉ từ 1,67%/tháng.
  • Kỳ hạn vay có thể từ 6 đến 36 tháng.

Thủ tục vay

Hồ sơ vay khách hàng cần cung cấp bao gồm:

  • CMND/CCCD/ hộ chiếu còn hiệu lực.
  • Sổ hộ khẩu/KT3/ giấy tạm trú còn hiệu lực.
  • Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ có hiệu lực ít nhất 1 năm tại thời điểm vay.
  • Biên lai đóng bảo hiểm 2 kỳ gần nhất.

Quy trình vay

Khách hàng có thể thực hiện vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ một cách dễ dàng và hoàn toàn trực tuyến qua những bước sau:

  • Bước 1: Đặng ký vay online trên trang chủ sau đó nhân viên sẽ chủ động liên hệ tư vấn và hướng dẫn hoàn thành hồ sơ vay.
  • Bước 2: Thẩm định hồ sơ vay trong vòng 24 giờ sau khi nhận hồ sơ.
  • Bước 3: Kí hợp đồng vay và giải ngân ngay sau khi kí hợp đồng.

MCredit

Giới thiệu chung

Được thành lập vào năm 2016, MCredit là sự kết hợp bởi ngân hàng TMCP Quân đội và ngân hàng Shinsei (Nhật Bản) với mong muốn trở thành công ty cung cấp dịch vụ tài chính áp dụng công nghệ số thuận tiện nhất Việt Nam.

MCredit dù còn non trẻ so với những ông lớn trong ngành tài chính nhưng vẫn mang những bản sắc riêng để thu hút khách hàng sử dụng dịch vụ. Các gói vay tín chấp bao gồm vay theo lương, CMND, bảo hiểm nhân thọ tại MCredit đều có lãi suất cực kì ưu đãi, giải ngân nhanh chỉ trong 24 giờ làm việc.

Điều kiện vay

Khách hàng thoả được những điều kiện sau có thể vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ:

  • Khách hàng có đầy đủ trách nhiệm pháp lý và trong độ tuổi lao động từ 20 đến 60.
  • Thu nhập ổn định trong quá trình thanh toán khoản vay.
  • Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ phải có hiệu lực trên 6 tháng tại thời điểm vay.
  • Mức phí đóng bảo hiểm thường niên trên 2 triệu.
  • Khách hàng không lịch sử tín dụng xấu.
  • Hợp đồng bảo hiểm phải do khách hàng hoặc vợ/chồng khách hàng là người đứng tên.

Hạn mức – Kỳ hạn vay – Lãi suất vay

  • Hạn mức vay từ 10 đến 70 triệu.
  • Kỳ hạn cho vay có thể từ 6 – 36 tháng. Thanh toán linh hoạt với nhiều hình thức khác nhau như: nộp tiền mặt tại điểm giao dịch MCredit, cửa hàng thu hộ hoặc qua tài khoản ngân hàng, ví thương mại điện tử, hoàn toàn miễn phí giao dịch.
  • Lãi suất cố định từ 1,66% đến 2,17%.
  • Ưu đãi lãi suất 0% trong 3 tháng đầu tiên của kỳ vay.

Thủ tục vay

Thủ tục vay đơn giản bao gồm:

  • CMND/CCCD/ hộ chiếu còn hiệu lực.
  • Hộ khẩu.
  • Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ.
  • Biên lai đóng phí thường niên.

Quy trình vay

Quy trình vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ bao gồm 4 bước sau:

  • Bước 1: Khách hàng thực hiện đăng ký vay tiền trực tuyến, điền đầy đủ thông tin vào biểu mẫu vay tiền.
  • Bước 2: Nhân viên kiểm tra lịch sử tín dụng và tư vấn hạn mức và kỳ hạn vay phù hợp, hướng dẫn khách hàng chuẩn bị hồ sơ.
  • Bước 3: Xét duyệt hồ sơ và thông báo kết quả.
  • Bước 4: Kí hợp đồng và giải ngân ngay trong ngày.

Lotte Finance

Giới thiệu chung

Chắc hẳn thương hiệu Lotte đã không còn xa lạ gì với người tiêu dùng Việt Nam bởi sự đa dạng hoá lĩnh vực kinh doanh của nó. Lotte là một trong những tập đoàn toàn cầu lớn nhất Hàn Quốc kinh doanh trên nhiều lĩnh vực như: nhà hàng – khách sạn, du lịch, dịch vụ, xây dựng, y tế, hoá học và tài chính.

Lotte Finance ra đời nhằm toàn diện hoá hệ sinh thái Lotte, với việc thấu hiểu sự thay đổi trong thói quen tiêu dùng cũng như xu hướng huy động vốn trong thời đại số những sản phẩm vay kết hợp với công nghệ Fintech và Bigdata được ra đời đáp ứng kịp thời nhu cầu của khách hàng bằng sự tiện lợi và nhanh chóng của nó.

Sản phẩm vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ ra đời với mục đích tối đa hoá lợi ích của gói bảo hiểm đồng thời mang đến giải pháp an toàn, hiệu quả cho người dùng.

Điều kiện vay

Khách hàng đáp ứng các điều kiện có thể thực hiện khoản vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ của Lotte Finance:

  • Khách hàng trong độ tuổi lao động từ 20 đến 60 tuổi.
  • Khách hàng hoặc vợ/chồng khách hàng sở hữu bảo hiểm nhân thọ.
  • Phí đóng bảo hiểm thường niên tối thiểu 5 triệu.
  • Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ có hiệu lực từ 1 năm trở lên và còn hiệu lực.

Hạn mức – Kỳ hạn vay – Lãi suất vay

  • Số tiền vay có thể lên đến tối đa 70 triệu đồng.
  • Lãi suất chỉ từ 1,76 %/tháng.
  • Thời gian vay từ 6 tháng đến 24 tháng tuỳ vào hợp đồng bảo hiểm.

Thủ tục vay

Thủ tục vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ tại Lotte Finance như sau:

  • CMND/CCCD/hộ chiếu còn hiệu lực.
  • Hộ khẩu.
  • Chứng từ tạm trú hoặc xác nhận tạm trú.
  • Hợp đồng bảo hiểm và chứng từ trả phí 2 kỳ gần nhất.

Quy trình vay

Khách hàng có thể đăng kí vay trực tuyến 24/7 bằng 5 bước đơn giản như sau:

  • Bước 1: Đăng kí tư vấn sản phẩm.
  • Bước 2: Nhận tư vấn và chuẩn bị những hồ sơ theo yêu cầu.
  • Bước 3: Đăng ký khoản vay sau khi đã hoàn thành hồ sơ.
  • Bước 4: Chờ kết quả phê duyệt.
  • Bước 5: Ký hợp đồng vay và giải ngân ngay trong ngày.

Giải đáp thắc mắc về vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ

Sau đây hãy cùng chúng tôi giải đáp những câu hỏi thường gặp trong quá trình vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ.

Cách tính lãi suất vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ như thế nào?

Đây là công thức tính lãi trên dư nợ giảm dần với số tiền trả cố định:

Nói một cách đơn giản số tiền lãi mà khách hàng phải trả sẽ giảm dần theo thời gian trong khi số tiền gốc là cố định. Khi hiểu rõ được công thức tính tiền lãi phải trả hàng tháng khách hàng có thể chủ động kiểm soát quá trình trả nợ một cách chính xác nhất.

Bảo hiểm nhân thọ sau khi được sang tên có dùng để vay được không?

Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ được sang tên phải thoả 3 điều kiện sau đây mới có thể hợp lệ:

  • Công ty bảo hiểm phải xác nhận thay đổi quyền sở hữu của bảo hiểm.
  • Bảo hiểm phải được đóng phí thường niêm đầy đủ.
  • Bảo hiểm phải được ký kết trên 1 năm tại thời điểm vay vốn.

Khách hàng cần chắc chắn hợp đồng bảo hiểm hợp lệ mới có thể sử dụng hình thức vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ vì tại một số ngân hàng hồ sơ chỉ được xét duyệt một lần nếu bị từ chối thì phải mất một khoảng thời gian nhất định (thường là 90 ngày) mới có thể tái xét duyệt. Điều này có thể gây chậm trễ việc giải quyết nhu cầu tài chính của bạn.

Chậm trả hoặc tất toán trước hạn có được không?

Trên thực tế hai trường hợp thường xuyên xảy ra, khi có bất cứ hành động thanh toán không đúng hạn khoản vay (sớm hoặc trễ) đều phải thanh toán một khoản phí phạt cho bên cho vay.

Cách tính phí này tuỳ theo mỗi đơn vị sẽ khác nhau nhưng phải được quy định rõ trong hợp đồng và được hai bên chấp thuận.

Khách hàng cần có kế hoạch thanh toán hợp lí để tránh mất cân bằng tài chính dẫn đến phải thất thoát tiền bạc do trả phí phạt

Kết luận

Vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ là hình thức vay tín chấp đang được khá nhiều người quan tâm bởi sự tiện dụng và nhiều ưu đãi hấp dẫn của nó. Hiện nay rất nhiều công ty cũng như ngân hàng đang khai thác tiềm năng của loại hình vay này phần nào cũng mang lại sự phân vân cho khách hàng trong việc lựa chọn đơn vị cho vay phù hợp.

Mong là bài viết này có thể mang lại những thông tin hữu ích giúp bạn có thêm một phương án tài chính tối ưu.

Bài viết liên quan

giaidaptaichinh.com


Your Signature

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked

{"email":"Email address invalid","url":"Website address invalid","required":"Required field missing"}
>